LE ROLE DES BANQUES DANS LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX DANS L’ESPACE UEMOA

Globalisation financière, mondialisation, échanges internationaux, économie de marché, gouvernement d’entreprise, régulation international, éthique ou déontologique financière, scandales financiers, toutes ces terminologies, concepts ou affaires politico- financières conditionnent en réalité l’état de la société d’aujourd’hui. Le développement de la criminalité organisée, au cours de ces dernières années, s’inscrit parfaitement dans ce schéma. Il s’est avéré nécessaire de lutter contre la propagation de cette nouvelle forme de criminalité. Et très rapidement les acteurs de cette lutte ont compris que, tout en se livrant à une attaque frontale, il convenait impérativement pour ne pas dire prioritairement, de s’intéresser au blanchiment
de capitaux. La lutte contre le blanchiment de capitaux est donc devenue l’un des axes fondamentaux de la politique criminelle d’un grand nombre de pays parce qu’elle illustre la problématique essentielle de la mondialisation. Par blanchiment de capitaux, il convient d’entendre le fait de chercher à dissimuler l’origine illicite des biens ou revenus afin de pouvoir les investir en toute impunité dans le circuit financier licite (organismes financiers) pour en tirer profit. L’étude du processus du blanchiment de capitaux montre trois phases distinctes dont une phase de placement, une phase d’empilement et une phase d’intégration.Dans la phase initiale dite phase de placement, le blanchisseur introduit ses bénéfices illégaux dans le système financier. Cela peut se faire en fractionnant de fortes quantités d’espèces pour obtenir des sommes plus petites et moins suspectes qui sont alors déposées directement sur un compte bancaire ou en se procurant divers instruments monétaires (chèques, ordre de virement ...) qui sont ensuite collectés et déposés sur des comptes en d’autres lieux.